Risikoanalyse gwg immobilienmakler Muster

Je größer die Risiken für AML/CFT für Ihr Unternehmen sind, desto mehr müssen Sie tun, um diese Risiken zu bewältigen. Ein kleines Unternehmen mit langfristigen lokalen Kunden hat möglicherweise weniger Risiken als ein großes Unternehmen mit Kunden auf der ganzen Welt. FATF Geldwäsche & Terrorismusfinanzierung durch den Immobiliensektor www.fatf-gafi.org/publications/methodsandtrends/documents/moneylaunderingandterroristfinancingthroughtherealestatesector.html Es besteht ein größeres Risiko, dass Dritte dazu benutzt werden, den wahren Eigentümer oder Käufer zu verschleiern, insbesondere wenn eine Transaktion ohne ersichtlichen Grund mit nicht-persönlichen Mitteln durchgeführt wird. Der Immobilienmakler oder die Immobilienmakler haben eine langjährige Beziehung zum Auftraggeber und sind sich ihrer Identifikationsprozesse bewusst und zuversichtlich. FATF Guidance on the Risk-Based Approach for Real Estate Agents www.fatf-gafi.org/publications/fatfrecommendations/documents/fatfguidanceontherisk-basedapproachforrealestateagents.html Immobilienmakler laufen Gefahr, von Kriminellen ausgenutzt zu werden, um Geld zu geldwäsche. Sie gehören zu mehreren Berufen, deren Mitglieder von Änderungen des Anti-Geldwäsche- und Terrorismusfinanzierungsgesetzes (AML/CFT) betroffen sein können. Um Immobilienmaklern zu helfen, die Risiken zu verstehen, denen sie ausgesetzt sind, hat das Ministerium für Innere Angelegenheiten soeben eine Sektorrisikobewertung (externer Link) (SRA) auf seiner Website veröffentlicht. Sensibilisierung für Kunden mit höherem Risiko und Transaktionen bei Agenten und Brokern. Das Ministerium für Innere Angelegenheiten (DIA) wird Immobilienmakler sowie andere Unternehmen beaufsichtigen, für die Phase 2 des Gesetzes gilt. DIA wird Ihnen helfen, das Gesetz einzuhalten und es bei Bedarf durchzusetzen. Zu den Dingen, die DIA tun wird, gehört: Wichtig ist, dass es auch das gesamte AML/CFT-System stärken wird. Beispielsweise kann ein Immobilienmakler “rote Fahnen” erkennen, die möglicherweise nicht von Banken oder anderen Finanzdienstleistern abgeholt werden, die mit denselben Kunden interagieren.

Das liegt daran, dass Sie möglicherweise mehr Informationen über die Personen oder Fonds haben, die an einer bestimmten Transaktion beteiligt sind. Es ist wichtig zu beachten, dass die Verwendung des RBA-Arbeitsbuchs zwar nicht obligatorisch ist, die Bewertung und Dokumentation des Risikos jedoch eine Anforderung nach dem Proceeds of Crime (Money Laundering) und dem Terrorist Financing Act (PCMLTFA) ist. Dieses Dokument wurde speziell entwickelt, um Unternehmen beim RBA-Prozess zu unterstützen, jedoch können Unternehmen ihren eigenen Ansatz entwickeln, ihre eigenen Materialien verwenden oder ihre eigenen Risikobewertungsskalen erstellen, sofern eine Rechtfertigung oder Begründung dafür angegeben wird, warum einem bestimmten Risikofaktor ein bestimmtes Rating zugewiesen wurde. Ein hoher Umsatz von Agenten oder Maklern, die direkt mit Kunden zu tun haben Kriminelle nutzen oft Immobilien, um das Geld, das sie aus illegalen Aktivitäten machen, in legitime Vermögenswerte umzuwandeln. Wenn Sie ein registrierter Immobilienmakler sind, müssen Sie möglicherweise AML/CFT-Maßnahmen umsetzen. Dieses Dokument wurde für ein kleines Maklerunternehmen, Eine Firma oder einen Entwickler im Immobiliensektor entwickelt. Der in diesem Dokument beschriebene Ansatz gilt für Sie, wenn Sie Immobilienmakler, Vertriebsmitarbeiter oder Immobilienentwickler sind: Die Kunden sind dem Makler oder der Firma bekannt, wurden zuvor persönlich identifiziert und es besteht kein Verdacht auf Beteiligung Dritter. Erhalten Sie zusätzliche Informationen über den Kunden, wie Beruf, Vermögensvolumen, sowie öffentlich zugängliche Informationen. Eine Reihe vorhandener Anleitungen steht bereits zur Verfügung, um Ihnen den Einstieg zu erleichtern. Jetzt, da das Gesetz verabschiedet wurde, planen wir, mit Sektoren zusammenzuarbeiten, um Vorschriften zu entwickeln, die für mehr Klarheit sorgen und mehr Orientierungsmaterial produzieren. Weitere Informationen finden Sie unter: AML/CFT-Überwachung und -Unterstützung für Unternehmen, die AML/CFT-Maßnahmen einführen, werden Kriminelle davon abhalten, Ihre Dienste zu nutzen, und helfen, diese zu erkennen, wenn sie dies tun. Dies wird dazu beitragen, Geldwäsche zu verhindern, es den Behörden zu erleichtern, herauszufinden, woher “schmutziges” Geld stammt, Kriminelle zu verfolgen, illegal verdientes Geld und Vermögenswerte zu beschlagnahmen und Kriminalität und Terrorismus zu stoppen.